京海策略富国可转换债券证券投资基金招募说明书(更新)(二0二五年第一号)

招募说明书（更新）富国可转换债券证券投资基金招募说明书（更新）（二0二五年第一号）基金管理人：富国基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行股份有限公司招募说明书（更新）重要提示本基金的募集申请经中国证监会 2010 年 10 月 22 日证监许可【2010】1452 号文核准。本基金的基金合同于 2010 年 12 月 8 日正式生效。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。本基金按照中国法律法规成立并运作，若本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。启用侧袋机制的风险。当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。招募说明书（更新）本招募说明书所载内容截止至 2025 年 4 月 22 日，基金投资组合报告和基金业绩表现截止至 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本次招募说明书更新内容如下：更新章节更新内容重要提示更新招募说明书内容和财务数据的截止日期。第三部分基金管理人更新基金管理人的相关信息。第四部分基金托管人更新基金托管人的相关信息。第五部分相关服务机构更新服务机构的相关信息。第九部分基金的投资更新基金的投资组合报告信息，内容截至 2025 年 3 月 31 日。第十部分基金的业绩更新基金的业绩表现数据，内容截至第二十三部分其他应披露事项更新报告期内的其他应披露事项。招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）第一部分绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）和其他有关法律法规的规定，以及《富国可转换债券证券投资基金基金合同》（以下简称“合同”或“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了富国可转换债券证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。招募说明书（更新）第二部分释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：《富国可转换债券证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效的修订和补充港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订作出的修订其不时作出的修订实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订出的修订《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订基金托管协议》及其任何有效修订和补充招募说明书（更新）投资者办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等办理基金注册登记业务的机构的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人自然人共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的总称招募说明书（更新）管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日出基金份额的行为数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%时的情形管理人管理的开放式基金份额情况的账户基金申购、赎回、转换及转托管等业务所引起的基金份额的变动及结余情况的账户基金份额销售机构的操作本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为招募说明书（更新）日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式其他收入扣除相关费用后的余额款项及其他资产的价值总和和基金份额净值的过程分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值限收取赎回费用且不从本类别基金财产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A 类份额” 限收取赎回费用且从本类别基金资产中按 0.20%年费率计提销售服务费的一类基金份额，或简称“C 类份额” 限收取赎回费用且从本类别基金资产中按 0.15%年费率计提销售服务费的一类基金份额，或简称“E 类份额” 基金份额持有人服务的费用以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或招募说明书（更新）交易的债券等值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介规定媒介金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易要》及其更新账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产招募说明书（更新）第三部分基金管理人一、基金管理人概况名称：富国基金管理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27-30 层法定代表人：裴长江总经理：陈戈成立日期：1999 年 4 月 13 日电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：赵瑛注册资本：5.2 亿元人民币股权结构（截止于 2025 年 04 月 22 日）：股东名称出资比例国泰海通证券股份有限公司 27.775% 申万宏源证券有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省金融资产管理股份有限公司 16.675% 二、主要人员情况董事会成员裴长江先生，董事长，研究生学历。现任国泰海通证券股份有限公司业务总监。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理，海通证券股份有限公司副总经理、工会主席、董事会秘书，上海海通证券资产管理有限公司董事长，海通期货股份有限公司董事长。招募说明书（更新）方荣义先生，董事，副董事长，博士，高级会计师。现任申万宏源集团股份有限公司和申万宏源证券有限公司党委副书记、监事会主席，申万宏源证券有限公司工会主席；兼任中国证券业协会财务会计专业委员会副主任委员；兼任华东政法大学兼职/客座教授；兼任中国上市公司协会监事会专业委员会主任委员；兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用友电子财务技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心任副教授，中国人民银行深圳市中心支行会计处员工、助理调研员（副处级）、副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深圳监管局财务会计处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总经理、执行委员会成员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专业委员会副主任委员。 William Bamber，董事，硕士，特许金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资产管理首席执行官。历任多伦多证券交易所做市商助理，加拿大帝国商业银行伍德岗迪证券公司固定收入销售和交易员、金融产品部执行总监，加拿大帝国商业银行世界市场公司金融产品部执行总监，Corp Capital 银行结构化产品主管，美国汇丰银行结构化产品部高级副总裁，美国贝尔斯登公司结构化权益类产品高级董事总经理，加拿大帝国商业银行结构化产品部全球负责人、董事总经理兼财富解决方案中心负责人，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席执行官。吴斌先生，董事，研究生学历。现任国泰海通证券股份有限公司研究与机构业务委员会委员、机构销售部总经理。历任财富证券有限责任公司债券融资部高级经理，海通证券股份有限公司债券部融资发行部项目经理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总经理助理、副总经理，上海债券融资部总经理，机构销售部总经理。吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责人、内核评审总部总经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工，申银万国证券股份有限公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、党委办公室主任兼党委组织部副部长、人力资源总部副总经理，申万宏源证券有限公司党建工作部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总经理。招募说明书（更新）赵士毅先生，董事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总经理、亚洲企业投资发展部负责人。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业务主管，西班牙对外银行中国区执行董事、业务发展主管、中国区私人银行副总裁、中信-西班牙对外银行私人银行管理团队成员、亚洲零售银行助理副总裁、西班牙对外银行全球青年领导层培训生，上海复星高科技（集团）有限公司国际发展部执行总经理兼集团财富管理和私人银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国）有限公司亚洲区战略发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总经理。高峰先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲会计师事务所有限公司山东分所职员，国富浩华会计师事务所有限公司山东分所职员，瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）山东分所项目经理、注册会计师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部（产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主持工作），财务管理部部长。陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总经理。历任国泰君安证券有限责任公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理助理、副总经理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金经理。李彧先生，独立董事，研究生学历，高级经济师。现任上海紫江（集团）有限公司副董事长、执行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究室科长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有限公司董事长。何伟先生，独立董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限公司投资二部经理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总经理、上海营业部总经理、黑龙江营业部总经理、北京总部总经理；国泰君安证券股份有限公司总裁助理兼深圳分公司总经理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长；上海证券有限责任公司董事长。許濬先生，独立董事，博士，现任香港大学经管学院教授、香港大学经管学招募说明书（更新）院环球商业管理学硕士项目总监。历任香港科技大学管理学系助理教授，香港中文大学跨国商业学系副教授、管理学系教授，香港大学经管学院副院长。王叙果女士，独立董事，博士。现任南京审计大学金融学教授、硕士生导师，从事金融学教学科研工作。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲师、副教授，南京审计学院副教授。监事会成员孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部（基金管理部、战略规划部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高级职员，山东省金融资产管理股份有限公司股权投资部副总经理（主持工作），山东省金融资产管理股份有限公司总经理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、综合管理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副书记。叶康先生，监事，博士。现任国泰海通证券股份有限公司财富管理委员会委员、资产配置部联席总经理。历任上海证券交易所博士后，海通证券股份有限公司销售交易总部网站策划及维护，柜台市场部员工、产品管理部副经理、产品管理部经理，云南分公司党总支书记、副总经理（主持工作）、总经理，金融产品部总经理。赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总经理。历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部员工、稽核总部审计部员工、合规与风险管理总部合规督导部经理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规综合部业务董事、综合管理总部综合行政部经理、法律合规总部合规综合部经理、反洗钱部经理、法律合规总部总经理助理。高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金集中交易部风控副总监兼资深风险管理经理。历任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，富国基金高级合规管理经理、合规稽核部合规稽核总监助理、高级风险管理经理、集中交易部风控总监助理。招募说明书（更新）马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市场策略总监助理兼高级市场策略经理。历任营销策划经理、高级营销策划经理。黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金人力资源部人力资源总监兼高级人力资源经理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国基金人力资源专员、人力资源经理、人力资源部人力资源总监助理、人力资源部人力资源副总监。马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资深法律合规经理。历任上海源泰律师事务所执业律师，嘉合基金管理有限公司法务，富国基金助理信息披露与法务员、高级法律合规经理、合规稽核部合规稽核总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。督察长赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理。现任富国基金管理有限公司督察长。经营管理层人员陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、部门经理、督察长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总经理。陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国招募说明书（更新）基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息技术部高级经理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子商务部副总经理、信息技术部副总经理、信息技术部总经理、数字金融业务部副总经理；现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。本基金基金经理（1）现任基金经理：祝祯哲，硕士，自 2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任组合管理助理、助理债券研究员、债券研究员、固定收益基金经理助理；现任富国基金固定收益策略研究部固定收益基金经理。自 2023 年 04 月起任富国可转换债券证券投资基金基金经理；自 2023 年 06 月起任富国利享回报 12 个月持有期混合型证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。朱晨杰，硕士，曾任法国兴业银行（巴黎）交易助理，海通证券股份有限公司债券销售、交易岗，平安证券股份有限公司自营交易员，中欧基金管理有限公司基金经理、投资经理，工银瑞信基金管理有限公司基金经理、投资经理；自 2022 年 2 月加入富国基金管理有限公司，自 2022 年 6 月起历任固定收益投资经理；现任富国基金固定收益投资部固定收益基金经理。自 2023 年 06 月起任富国腾享回报 6 个月滚动持有混合型发起式证券投资基金基金经理；自 2023 年 09 月起任富国双利增强债券型证券投资基金基金经理；自 2024 年 08 月起任富国稳健双鑫债券型证券投资基金基金经理；自 2024 年 12 月起任富国可转换债券证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。（2）历任基金经理： 1）杨贵宾自 2010 年 12 月至 2012 年 6 月担任本基金基金经理；招募说明书（更新）投资决策委员会成员公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇其他上述人员之间不存在近亲属关系。三、基金管理人的职责构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；配收益；他法律行为；四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：招募说明书（更新）（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营；（2）违反基金合同或托管协议；（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（10）贬损同行，以提高自己；（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；（12）以不正当手段谋求业务发展；（13）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象；（14）其他法律法规禁止的行为。招募说明书（更新）五、基金管理人关于禁止性行为的承诺为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：的股票或者债券；基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；六、基金经理承诺人谋取最大利益；泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；七、基金管理人的风险管理和内部控制制度本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：（1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范招募说明书（更新）围等内容。（2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原因。（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果。（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。（6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要时加以改变。（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。（1）内部控制的原则 ①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 ②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。 ③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 ④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要。（2）内部控制的主要内容 ①控制环境公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管招募说明书（更新）理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 ②风险评估公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 ③操作控制公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 ④信息与沟通公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 ⑤监督与内部稽核招募说明书（更新）基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门，履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。招募说明书（更新）第四部分基金托管人一、基金托管人情况名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）住所：北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座法定代表人：谷澍成立日期：2009 年 1 月 15 日批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号注册资本：34,998,303.4 万元人民币存续期间：持续经营联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：任航中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务招募说明书（更新）优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年至限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被美国《环球金融》评为中国“最佳托管银行”；2021 年荣获全国银行间同业拆借中心首次设立的“银行间本币市场优秀托管行”奖；2022 年在权威杂志《财资》年度评选中首次荣获“中国最佳保险托管银行”。中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成立，2004 年更名为中国农业银行托管业务部。目前内设风险合规部/ 综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。中国农业银行托管业务部现有员工 302 名，其中具有高级职称的专家 60 名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。截止到 2024 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共 904 只。二、基金托管人的内部风险控制制度说明招募说明书（更新）严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：方式对基金管理人进行提示；为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。招募说明书（更新）第五部分相关服务机构一、基金销售机构直销机构名称：富国基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27- 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层法定代表人：裴长江总经理：陈戈成立日期：1999 年 4 月 13 日直销网点：直销中心直销中心地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27 层客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）传真：021-20513177 联系人：吕铭泽公司网站：www.fullgoal.com.cn 代销机构（1）中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号法人代表：谷澍联系人员：贺倩客服电话：95599 公司网站：www.abchina.com （2）中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号招募说明书（更新）法人代表：廖林联系人员：郭明客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （3）中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼法人代表：葛海蛟联系人员：陈洪源客服电话：95566 公司网站：www.boc.cn （4）中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区金融大街 25 号法人代表：张金良联系人员：张静客服电话：95533 公司网站：www.ccb.com （5）交通银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号法人代表：任德奇联系人员：高天客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦法人代表：缪建民招募说明书（更新）联系人员：季平伟客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （7）中信银行股份有限公司注册地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层法人代表：方合英联系人员：常振明客服电话：95558 公司网站：bank.ecitic.com （8）上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市中山东一路 12 号办公地址：上海市中山东一路 12 号法人代表：张为忠联系人员：胡波客服电话：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （9）兴业银行股份有限公司注册地址：福建省福州市湖东路 154 号办公地址：中国福州市湖东路 154 号法人代表：吕家进联系人员：孙琪虹客服电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （10）中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心法人代表：吴利军联系人员：朱红招募说明书（更新）客服电话：95595 公司网站：www.cebbank.com （11）中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦法人代表：高迎欣联系人员：杨成茜客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （12）中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 3 号办公地址：北京市西城区金融大街 3 号法人代表：张金良联系人员：李雪萍客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （13）北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号法人代表：张东宁联系人员：谢小华客服电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （14）华夏银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦法人代表：李民吉联系人员：郑鹏客服电话：95577 招募说明书（更新）公司网站：www.hxb.com.cn （15）上海银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号法人代表：金煜联系人员：龚厚红客服电话：021-962888 公司网站：www.bankofshanghai.com （16）广发银行股份有限公司注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号法人代表：王凯联系人员：朱弘源客服电话：4008308003 公司网站：www.cgbchina.com.cn （17）平安银行股份有限公司注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号法人代表：谢永林联系人员：蔡宇洲客服电话：95511-3 公司网站：www.bank.pingan.com （18）宁波银行股份有限公司注册地址：浙江省宁波市宁东路 345 号办公地址：浙江省宁波市宁东路 345 号法人代表：陆华裕联系人员：胡技勋客服电话：95574 公司网站：www.nbcb.com.cn 招募说明书（更新）（19）青岛银行股份有限公司注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 3 号楼法人代表：郭少泉联系人员：滕克客服电话：96588 青岛-、40066-96588 全国- 公司网站：www.qdccb.com （20）东莞银行股份有限公司注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号法人代表：卢国锋联系人员：朱杰霞客服电话：956033 公司网站：www.dongguanbank.cn （21）温州银行股份有限公司注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号法人代表：陈宏强联系人员：姜晟客服电话：96699 浙江省内-， 962699 上海地区-，0577-96699 其它地区公司网站：www.wzbank.com.cn （22）江苏银行股份有限公司注册地址：南京市中华路 26 号办公地址：南京市中华路 26 号法人代表：夏平联系人员：田春慧客服电话：95319 公司网站：www.jsbchina.cn 招募说明书（更新）（23）渤海银行股份有限公司注册地址：天津市河东区海河东路 218 号办公地址：天津市河东区海河东路 218 号法人代表：李伏安联系人员：王宏客服电话：4008-888-811 公司网站：www.cbhb.com.cn （24）大连银行股份有限公司注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号办公地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号法人代表：彭寿斌联系人员：李格格客服电话：4006640099 公司网站：www.bankofdl.com （25）东莞农村商业银行股份有限公司注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号法人代表：王耀球联系人员：洪晓琳客服电话：0769-961122 公司网站：www.drcbank.com （26）长沙银行股份有限公司注册地址：长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B 座办公地址：长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B 座法人代表：朱玉国联系人员：龙秀芳客服电话：0731-96511 公司网站：www.cscb.cn （27）江苏昆山农村商业银行股份有限公司招募说明书（更新）注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号法人代表：谢铁军联系人员：丁丽丽客服电话：96079 公司网站：www.ksrcb.cn （28）广州农村商业银行股份有限公司注册地址：广州市黄埔区映日路 9 号办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号法人代表：蔡建联系人员：黎超雄客服电话：020-961111 公司网站：www.grcbank.com （29）苏州银行股份有限公司注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号法人代表：王兰凤联系人员：吴骏客服电话：96067 公司网站：www.suzhoubank.com （30）恒丰银行股份有限公司注册地址：济南市历下区泺源大街 8 号办公地址：济南市历下区泺源大街 8 号法人代表：辛树人联系人员：刘晓明客服电话：95395 公司网站：https://www.hfbank.com.cn/ （31）天相投资顾问有限公司注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 招募说明书（更新）办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层法人代表：林义相联系人员：尹伶客服电话：010-66045678 公司网站：www.txsec.com （32）江苏金百临投资咨询股份有限公司注册地址：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼办公地址：无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号楼法人代表：费晓燕联系人员：袁丽萍客服电话：0510-9688988 公司网站：www.jsjbl.com （33）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层法人代表：洪弘联系人员：张燕客服电话：010-83363002 公司网站：http://8.jrj.com.cn （34）和讯信息科技有限公司注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址：北京市朝阳阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法人代表：章知方联系人员：于杨客服电话：400-920-0022 公司网站：licaike.hexun.com （35）江苏汇林保大基金销售有限公司注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室招募说明书（更新）法人代表：吴言林联系人员：林伊灵客服电话：025-66046166-849 公司网站：www.huilinbd.com （36）上海挖财基金销售有限公司注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 759 号 18 层 03 单元法人代表：吕柳霞联系人员：李娟客服电话：400-711-8718 公司网站：http://www.wacaijijin.com/ （37）众惠基金销售有限公司注册地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号法人代表：李春蓉联系人员：许木根客服电话：4008391818 公司网站：http://hyzhfund.com/ （38）腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦法人代表：刘明军联系人员：刘鸣客服电话：95017 公司网站：www.tenganxinxi.com （39）民商基金销售（上海）有限公司招募说明书（更新）注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室办公地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室法人代表：贲惠琴联系人员：杨一新客服电话：021-50206003 公司网站：www.msftec.com （40）北京度小满基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼法人代表：葛新联系人员：孙博超客服电话：95055-4 公司网站：www.baiyingfund.com （41）博时财富基金销售有限公司注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦法人代表：王德英联系人员：张敏客服电话：4006105568 公司网站：www.boserawealth.com （42）诺亚正行基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼法人代表：汪静波联系人员：张姚杰客服电话：400-821-5399 公司网站：www.noah-fund.com （43）深圳众禄基金销售股份有限公司招募说明书（更新）注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层法人代表：薛峰联系人员：汤素娅客服电话：4006-788-887 公司网站：www.jjmmw.com （44）上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼法人代表：其实联系人员：潘世友客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （45）上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时代广场 12 层法人代表：杨文斌联系人员：张茹客服电话：4007-009-665 公司网站：www.howbuy.com （46）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号法人代表：王珺联系人员：韩爱彬客服电话：95188-8 公司网站：www.fund123.cn 招募说明书（更新）（47）上海长量基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层法人代表：张跃伟联系人员：沈雯斌客服电话：400-089-1289 公司网站：www.erichfund.com （48）浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层法人代表：吴强联系人员：吴强客服电话：952555 公司网站：http://fund.10jqka.com.cn/ （49）北京展恒基金销售有限公司注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层法人代表：闫振杰联系人员：宋丽冉客服电话：4008-886-661 公司网站：www.myfund.com （50）上海利得基金销售有限公司注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街 57 号 6 幢 221 室办公地址：上海虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层法人代表：李兴春联系人员：曹怡晨客服电话：4000325885 公司网站：http://www.leadfund.com.cn/ （51）嘉实财富管理有限公司招募说明书（更新）注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店 B 座(2＃楼)27 楼 2714 室办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座法人代表：张峰联系人员：张倩客服电话：400-021-8850 公司网站：www.harvestwm.cn （52）北京创金启富基金销售有限公司注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室法人代表：梁蓉联系人员：张旭客服电话：010-66154828 公司网站：www.5irich.com （53）宜信普泽（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 法人代表：沈伟桦联系人员：程刚客服电话：400-609-9200 公司网站：www.yixinfund.com （54）南京苏宁基金销售有限公司注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号法人代表：王锋联系人员：王锋客服电话：95177 公司网站：https://www.snjijin.com/fsws/index.htm （55）北京格上富信基金销售有限公司招募说明书（更新）注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室法人代表：肖伟联系人员：张林客服电话：400-080-5828 公司网站：www.igesafe.com （56）华源证券股份有限公司注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路 278 号中海中心 32F-34F 法人代表：邓晖联系人员：丛瑞丰客服电话：95305 公司网站：www.huayuanstock.com （57）北京汇成基金销售有限公司注册地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 17 层 19C13 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号法人代表：王伟刚联系人员：丁向坤客服电话：400-619-9059 公司网站：www.hcfunds.com （58）上海大智慧基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元法人代表：张俊联系人员：印强明客服电话：021-20292031 公司网站：www.wg.com.cn （59）北京新浪仓石基金销售有限公司招募说明书（更新）注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼法人代表：李柳娜联系人员：李柳娜客服电话：010-62675369 公司网站：www.xincai.com （60）北京济安基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法人代表：杨健联系人员：李海燕客服电话：010-65309516 公司网站：www.jianfortune.com （61）上海万得基金销售有限公司注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦法人代表：黄祎联系人员：姜吉灵客服电话：400-799-1888 公司网站：www.520fund.com.cn （62）上海联泰基金销售有限公司注册地址：中国上海-自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼法人代表：燕斌联系人员：凌秋艳客服电话：400-046-6788 公司网站：www.66zichan.com 招募说明书（更新）（63）泰信财富基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206 法人代表：彭浩联系人员：门闯客服电话：400-004-8821 公司网站：www.taixincf.com （64）上海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室法人代表：王翔联系人员：项阳客服电话：400-820-5369 公司网站：www.jiyufund.com.cn （65）上海凯石财富基金销售有限公司注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼法人代表：陈继武联系人员：李晓明客服电话：4000-178-000 公司网站：www.lingxianfund.com （66）上海陆金所基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层法人代表：陈祎彬联系人员：宁博宇客服电话：4008-219-031 公司网站：https://lupro.lufunds.com 招募说明书（更新）（67）珠海盈米基金销售有限公司注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层法人代表：肖雯联系人员：黄敏娥客服电话：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn （68）奕丰基金销售有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室法人代表：TEO WEE HOWE 联系人员：叶健客服电话：400-684-0500 公司网站：http://www.ifastps.com.cn （69）中证金牛（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室办公地址：北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层法人代表：钱昊旻联系人员：陈珍珍客服电话：400-8909-998 公司网站：www.jnlc.com （70）京东肯特瑞基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层法人代表：江卉联系人员：徐伯宇客服电话：95118 公司网站：http://fund.jd.com/ 招募说明书（更新）（71）大连网金基金销售有限公司注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室法人代表：樊怀东联系人员：贾伟刚客服电话：4000-899-100 公司网站：www.yibaijin.com （72）深圳市金斧子基金销售有限公司注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋法人代表：赖任军联系人员：刘昕霞客服电话：400-930-0660 公司网站：www.jfzinv.com （73）北京雪球基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层法人代表：钟斐斐联系人员：戚晓强客服电话：400-159-9288 公司网站：danjuanapp.com （74）上海中欧财富基金销售有限公司注册地址：中国上海-自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号 729S 办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层法人代表：许欣联系人员：屠帅颖客服电话：021-68609600 招募说明书（更新）公司网站：www.qiangungun.com （75）上海华夏财富投资管理有限公司注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层法人代表：李一梅联系人员：仲秋月客服电话：400-817-5666 公司网站：www.amcfortune.com （76）中信期货有限公司注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层法人代表：张皓联系人员：韩钰客服电话：400-990-8826 公司网站：www.citicsf.com （77）申银万国期货有限公司注册地址：上海市东方路 800 号 7、8、10 楼办公地址：上海市东方路 800 号 7、8、10 楼法人代表：李建中联系人员：史艺斐客服电话：400-888-7868 公司网站：www.sywgqh.com （78）国泰海通证券股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼法人代表：朱健联系人员：芮敏琪招募说明书（更新）客服电话：400-8888-666/ 95521 公司网站：www.gtht.com （79）中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号法人代表：王常青联系人员：权唐客服电话：400-8888-108 公司网站：www.csc108.com （80）国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层法人代表：张纳沙联系人员：李颖客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （81）广发证券股份有限公司注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42 楼法人代表：孙树明联系人员：黄岚客服电话：95575 公司网站：www.gf.com.cn （82）中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦法人代表：张佑君联系人员：顾凌客服电话：95548 或 4008895548 招募说明书（更新）公司网站：www.cs.ecitic.com （83）中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦法人代表：王晟联系人员：辛国政客服电话：4008-888-888、95551 公司网站：www.chinastock.com.cn （84）国泰海通证券股份有限公司（原海通证券）注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦办公地址：上海市广东路 689 号法人代表：周杰联系人员：李笑鸣客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （85）申万宏源证券有限公司注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层法人代表：杨玉成联系人员：陈宇客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （86）兴业证券股份有限公司注册地址：福建省福州市鼓楼区湖东路 268 号办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层法人代表：杨华辉联系人员：夏中苏客服电话：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn 招募说明书（更新）（87）长江证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号办公地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦法人代表：金才玖联系人员：李良客服电话：95579 或 4008-888-999 公司网站：www.95579.com （88）国投证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦法人代表：段文务联系人员：陈剑虹客服电话：95517 公司网站：www.sdicsc.com.cn （89）西南证券股份有限公司注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦法人代表：吴坚联系人员：张煜客服电话：4008-096-096 公司网站：www.swsc.com.cn （90）湘财证券股份有限公司注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼法人代表：高振营联系人员：江恩前客服电话：95351 公司网站：www.xcsc.com （91）民生证券股份有限公司招募说明书（更新）注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 8 号办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路 8 号法人代表：冯鹤年联系人员：赵明客服电话：400-6198-888 公司网站：www.mszq.com （92）渤海证券股份有限公司注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号法人代表：安志勇联系人员：蔡霆客服电话：956066 公司网站：https://www.bhzq.com （93）华泰证券股份有限公司注册地址：南京市江东中路 228 号办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼法人代表：张伟联系人员：胡子豪客服电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （94）山西证券股份有限公司注册地址：太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼法人代表：王怡里联系人员：郭熠客服电话：400-666-1618、95573 公司网站：www.i618.com.cn （95）中信证券（山东）有限责任公司招募说明书（更新）注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层法人代表：肖海峰联系人员：赵如意客服电话：95548 公司网站：sd.citics.com （96）东吴证券股份有限公司注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号法人代表：范力联系人员：陆晓客服电话：95330 公司网站：www.dwzq.com.cn （97）信达证券股份有限公司注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法人代表：祝瑞敏联系人员：唐静客服电话：95321 公司网站：www.cindasc.com （98）东方证券股份有限公司注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层法人代表：金文忠联系人员：胡月茹客服电话：95503 公司网站：www.dfzq.com.cn （99）光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号招募说明书（更新）办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号法人代表：刘秋明联系人员：姚巍客服电话：95525 公司网站：www.ebscn.com （100）中信证券华南股份有限公司注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号 501 房办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层法人代表：胡伏云联系人员：陈靖客服电话：95396 公司网站：www.gzs.com.cn （101）东北证券股份有限公司注册地址：吉林省长春市南关区生态大街 6666 号办公地址：长春市自由大路 1138 号法人代表：李福春联系人员：安岩岩客服电话：95360 公司网站：www.nesc.cn （102）南京证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 389 号办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号法人代表：李剑锋联系人员：陈秀丛客服电话：4008-285-888 公司网站：www.njzq.com.cn （103）上海证券有限责任公司注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号招募说明书（更新）法人代表：何伟联系人员：张瑾客服电话：400-819-8198 公司网站：www.shzq.com （104）诚通证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层办公地址：北京市朝阳区东三环北路 27 号楼 12 层法人代表：张威联系人员：田芳芳客服电话：95399 公司网站：www.cctgsc.com.cn （105）国联民生证券股份有限公司注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法人代表：葛小波联系人员：沈刚客服电话：95570 公司网站：www.glsc.com.cn （106）平安证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22- 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22- 法人代表：何之江联系人员：吴琼客服电话：95511-8 公司网站：stock.pingan.com （107）国海证券股份有限公司注册地址：广西桂林市辅星路 13 号招募说明书（更新）办公地址：广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F 法人代表：何春梅联系人员：牛孟宇客服电话：95563 公司网站：www.ghzq.com.cn （108）财信证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层法人代表：刘宛晨联系人员：郭磊客服电话：0731-4403319 公司网站：www.cfzq.com （109）东莞证券股份有限公司注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号法人代表：陈照星联系人员：陈士锐客服电话：95328 公司网站：http://www.dgzq.com.cn （110）中原证券股份有限公司注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号法人代表：鲁智礼联系人员：李盼盼客服电话：95377 公司网站：www.ccnew.com （111）国都证券股份有限公司注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层招募说明书（更新）法人代表：翁振杰联系人员：黄静客服电话：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （112）东海证券股份有限公司注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦法人代表：王文卓联系人员：王一彦客服电话：95531；400-8888-588 公司网站：www.longone.com.cn （113）中银国际证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层法人代表：宁敏联系人员：王炜哲客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com （114）恒泰证券股份有限公司注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼法人代表：庞介民联系人员：王旭华客服电话：956088 公司网站：www.cnht.com.cn （115）申万宏源西部证券有限公司招募说明书（更新）注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦法人代表：王献军联系人员：梁丽客服电话：95523、4008895523 公司网站：www.swhysc.com （116）中泰证券股份有限公司注册地址：济南市经七路 86 号办公地址：济南市经七路 86 号 23 层法人代表：王洪联系人员：吴阳客服电话：95538 公司网站：www.zts.com.cn （117）第一创业证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼法人代表：刘学民联系人员：吴军客服电话：95358 公司网站：www.firstcapital.com.cn （118）金元证券股份有限公司注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层法人代表：王作义联系人员：马贤清客服电话：400-8888-228 公司网站：www.jyzq.cn 招募说明书（更新）（119）德邦证券股份有限公司注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼办公地址：上海市杨浦区荆州路 198 号万硕大厦 A 栋 21 楼德邦证券法人代表：武晓春联系人员：朱磊客服电话：400-8888-128 公司网站：http://www.tebon.com.cn （120）华福证券有限责任公司注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层办公地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层法人代表：黄金琳联系人员：张宗锐客服电话：95547 公司网站：www.hfzq.com.cn （121）华龙证券股份有限公司注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心法人代表：陈牧原联系人员：李昕田客服电话：0931-96668、4006898888 公司网站：www.hlzqgs.com （122）中国国际金融股份有限公司注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层法人代表：沈如军联系人员：陶亭客服电话：010-65051166 公司网站：http://www.cicc.com.cn （123）五矿证券有限公司招募说明书（更新）注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道 3165 号五矿金融大厦办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元法人代表：郑宇联系人员：李芳芳客服电话：0755-82545517 公司网站：www.wkzq.com.cn （124）华鑫证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道 7888 号东海国际中心一期 A 栋 2301A 办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号法人代表：俞洋联系人员：刘熠客服电话：95323，4001099918（全国）公司网站：www.cfsc.com.cn （125）中国中金财富证券有限公司注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦第 46 层 01 至 08 单元办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至法人代表：高涛联系人员：张鹏客服电话：95532、400-600-8008 公司网站：www.ciccwm.com （126）东方财富证券股份有限公司注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦法人代表：戴彦联系人员：唐湘怡招募说明书（更新）客服电话：95357 公司网站：http://www.18.cn （127）江海证券有限公司注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号法人代表：赵洪波联系人员：姜志伟客服电话：956007 公司网站：www.jhzq.com.cn （128）国金证券股份有限公司注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号法人代表：冉云联系人员：刘婧漪客服电话：95310 公司网站：www.gjzq.com.cn （129）华宝证券股份有限公司注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层办公地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层法人代表：刘加海联系人员：刘闻川客服电话：4008-209-898 公司网站：www.cnhbstock.com （130）长城国瑞证券有限公司注册地址：厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼办公地址：厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 19 楼-20 楼法人代表：王勇联系人员：吴欣语客服电话：2079223 招募说明书（更新）公司网站：www.gwgsc.com （131）国新证券股份有限公司注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦法人代表：张海文联系人员：李慧灵客服电话：95390 公司网站：www.crsec.com.cn （132）天风证券股份有限公司注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼法人代表：余磊联系人员：杨晨客服电话：4008-005-000 公司网站：www.tfzq.com （133）大通证券股份有限公司注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、39 层办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦 38、39 层法人代表：赵玺联系人员：谢立军客服电话：4008-169-169 公司网站：www.datong.com.cn （134）首创证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院北投投资大厦 A 座 18 层法人代表：毕劲松联系人员：刘宇招募说明书（更新）客服电话：95381 公司网站：www.sczq.com.cn （135）太平洋证券股份有限公司注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元法人代表：李长伟联系人员：王璇客服电话：95397 公司网站：www.tpyzq.com （136）开源证券股份有限公司注册地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层办公地址：西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层法人代表：李刚联系人员：邵丹客服电话：95325 公司网站：www.kysec.cn/ （137）联储证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层联储证券法人代表：吕春卫联系人员：丁倩云客服电话：400-620-6868 公司网站：www.lczq.com （138）玄元保险代理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室法人代表：马永谙联系人员：卢亚博招募说明书（更新）客服电话：400-080-8208 公司网站：www.licaimofang.cn （139）中国人寿保险股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 16 号办公地址：北京市西城区金融大街 16 号法人代表：王滨联系人员：陈慧客服电话：010-63631519 公司网站：www.e-chinalife.com （140）深圳前海微众银行股份有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座法人代表：顾敏联系人员：邹榆客服电话：95384 公司网站：https://www.webank.com/ （141）中原银行股份有限公司注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦法人代表：郭浩联系人员：曹婷客服电话：95186 公司网站：www.zybank.com.cn （142）厦门国际银行股份有限公司注册地址：厦门市思明区鹭江道 8-10 号国际银行大厦 1-6 层办公地址：厦门市思明区鹭江道 8-10 号国际银行大厦 28 层法人代表：王晓健联系人员：郭景波客服电话：400-1623-623 招募说明书（更新）公司网站：www.xib.com.cn 其他基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示。二、基金登记机构名称：富国基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27- 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层法定代表人：裴长江成立日期：1999 年 4 月 13 日电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：徐慧三、出具法律意见书的律师事务所名称：上海市源泰律师事务所住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室负责人：廖海电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海经办律师：梁丽金、刘佳四、审计基金财产的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层招募说明书（更新）执行事务合伙人：毛鞍宁联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：王珊珊经办注册会计师：王珊珊、李倩妤招募说明书（更新）第六部分基金的募集本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为不定期。本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2010 年 10 月 22 日证监许可【2010】1452 号文核准。一、基金类型债券型二、基金运作方式契约型开放式三、基金存续期限不定期四、募集情况经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效认购户数为 44,344 户，净销售金额为人民币 4,264,389,677.99 元，折合基金份额 4,264,389,677.99 份；募集资金在基金合同生效前产生的利息共计 757,252.10 人民币元，折合理有限公司（以下简称“本基金管理人”）的基金从业人员认购本基金份额有资金认购富国可转换债券基金。上述资金已于 2010 年 12 月 7 日划入本基金在基金托管人中国农业银行股份有限公司开立的富国可转换债券证券投资基金托管专户。按照每份基金份额面值 1.00 元计算，本次募集期的有效认购份额五、基金份额的类别本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用且不从本类别基金财产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额。从本类别基金资产中按 0.20%年费率计提销售服务费、不收取申购费用，但在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C 类基金份额。从本类别基金资产中招募说明书（更新）按 0.15%年费率计提销售服务费、不收取申购费用，但在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 E 类基金份额。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。投资者可自行选择申购的基金份额类别。有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、或者调低现有基金份额类别的申购费率或者停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。招募说明书（更新）第七部分基金合同的生效一、基金备案和基金合同生效不少于 2 亿元人民币，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下，基金管理人依据法律法规和招募说明书的规定可以决定停止基金发售。基金管理人应当自基金募集期结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。公告。何人不得动用。认购资金在基金募集期形成的利息在基金合同生效后折成基金投资者认购的基金份额，归基金投资者所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200 人，或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因并提出解决方案。法律法规另有规定时，从其规定。三、基金合同生效根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》于 2010 年金。招募说明书（更新）第八部分基金份额的申购与赎回一、申购和赎回场所本基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。投资人可通过规定的方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市（网点），并另行公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。二、申购和赎回的开放日及开放时间基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。本基金于 2011 年 1 月 19 日开始办理日常申购业务。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。本基金于 2011 年 1 月 19 日开始办理日常赎回业务。在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人在开始日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或招募说明书（更新）转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理该类基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。三、申购与赎回的原则各类基金份额净值为基准进行计算；申请；则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前依照有关规定在规定媒介上予以公告。四、申购与赎回的程序基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，基金投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 T 日规定时间受理的申请，正常情况下，注册登记机构在 T+1 日内（包括该日）为投资者对该交易的有效性进行确认，基金投资者可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购申请。申购的确认以注册登记机构的确认结果为准。申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。招募说明书（更新）若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定支付赎回款项，并通过注册登记机构及其相关销售机构在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。五、申购和赎回的数额限定基金管理人规定，本基金单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费），投资者通过代销机构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金额限制外，当代理销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关代理销售机构的业务规定。直销网点每个账户首次申购的最低金额为 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔 20,000 元（含申购费）；代销网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含申购费）。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。投资者可多次申购，对单个投资人的累计持有份额不设上限限制。金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。制，基金管理人进行前述调整须按照《信息披露办法》有关规定在规定媒介上公告。招募说明书（更新）六、基金的申购费和赎回费本基金 A 类份额的申购费用由申购 A 类基金份额的基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。投资者可选择在申购本基金 A 类份额或赎回本基金 A 类份额时交纳申购费用。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用，投资者选择在赎回 A 类份额时交纳的称为后端申购费用。本基金 C 类份额、E 类基金份额不收取申购费。（1）投资者选择交纳前端申购费用时，按申购金额采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金前端申购对通过直销柜台申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。因红利自动再投资而产生的 A 类基金份额，不收取相应的申购费用。具体费率如下： A、前端申购费率：申购金额（含申购费）前端申购费率注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购A类基金份额的养老金客户以外的选择前端收费模式申购本基金A类基金份额的基金份额投资者。 B、特定申购费率：申购金额（含申购费）特定申购费率注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台、选择前端收费模式申购本基金A类基金份额的养老金客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： a、全国社会保障基金； b、可以投资基金的地方社会保障基金；招募说明书（更新） c、企业年金单一计划以及集合计划； d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； e、企业年金养老金产品； f、个人税收递延型商业养老保险等产品； g、养老目标基金； h、职业年金计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围。（2）投资者选择交纳后端申购费用时，按申购金额采用比例费率，费率按持有时间递减，具体费率如下：持有时间后端申购费率本基金赎回费用由基金赎回人承担，对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对持续持有期不少于 7 日的投资者收取的赎回费用的回费率按持有时间递减。 A 类份额的具体费率如下：持有时间赎回费率 C 类份额的具体费率如下：持有时间赎回费率招募说明书（更新） E 类份额的具体费率如下：持有时间赎回费率注：上表中，1 年按 365 天计算。金管理人应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介公告。制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。七、申购和赎回的数额和价格（1）申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日该类基金份额净值为基准计算，四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。（2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日该类基金份额净值为基准并扣除相应的费用，赎回金额计算结果保留到小数点后（1）投资者申购本基金 A 类基金份额的计算方式净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值招募说明书（更新）例 1：某投资人投资 4 万元申购本基金 A 类份额，申购费率为 0.8%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则其可得到的申购份额为：净申购金额=40,000/（1+0.8%）=39,682.54 元申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元申购份额=39,682.54/1.040=38,156.29 份申购份额＝申购金额/申购当日 A 类基金份额净值基金份额的后端申购费在投资者申购基金份额时不收取，在投资者赎回或转换该部分基金份额时收取。当投资人提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：后端申购费用＝赎回份额×申购日 A 类基金份额净值×后端申购费率例 2：某投资人投资 4 万元申购本基金 A 类份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：申购份额＝40,000/1.040＝38,461.54 份即：投资人投资 4 万元申购本基金 A 类份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.040 元，则可得到 38,461.54 份 A 类基金份额。（2）投资者申购本基金 C 类/E 类基金份额的计算方式申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值例 3：某投资者投资 40,000 元申购本基金 C 类或 E 类份额，假设申购当日该类基金份额为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：申购份额=40,000/1.0400=38,461.54 份即：该投资者投资 40,000 元申购本基金 C 类或 E 类基金份额，假设申购当日该类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,461.54 份 C 类基金份额。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以以当日该类基金份额净值为基准计算的赎回价格，赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。（1）投资者赎回本基金 A 类基金份额的计算方式招募说明书（更新）的计算方法如下：赎回费用=赎回份额×A 类基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×A 类基金份额净值-赎回费用例 4：某投资人赎回 1 万份 A 类基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为：赎回费用=10,000×1.016×0.1%＝10.16 元赎回金额=10,000×1.016-10.16＝10,149.84 元即：投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.016 元，则其可得到的赎回金额为 10,149.84 元。的计算方法如下：赎回总额＝赎回份额×T 日 A 类基金份额净值后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端认（申）购费率赎回费用＝赎回总额×赎回费率赎回金额＝赎回总额－后端申购费用－赎回费用例 5：某投资人赎回 1 万份 A 类基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.016 元，投资人对应的后端申购费是 1.0%，申购时的基金净值为 1.010 元，则其可得到的赎回金额为：赎回总额=10,000×1.016=10,160 元后端申购费用=10,000×1.010×1.0%=101 元赎回费用=10,160×0.1%=10.16 元赎回金额=10,160-101-10.16=10,048.84 元即：投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为 0.1%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.016 元，投资人对应的后端申购费是 1.0%，申购时的 A 类基金净值为 1.010 元，则其可得到的赎回金额为 10,048.84 元。（2）投资者赎回本基金 C 类/E 类基金份额的计算方式赎回总金额=赎回份额×赎回日该类基金份额净值招募说明书（更新）赎回费用＝赎回总金额×赎回费率净赎回金额=赎回总金额-赎回费用例 6：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.2500 元，持有时间为 360 日，则赎回费率为 0.20%，其获得的赎回金额计算如下：赎回总金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元赎回费用＝12,500.00×0.20%=25.00 元净赎回金额=12,500.00-25.00=12,475.00 元即：赎回 10,000 份 C 类基金份额，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.2500 元，持有时间为 360 日，则其获得的赎回金额为 12,475.00 元。例 7：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 E 类基金份额，假设赎回当日 E 类基金份额净值为 1.2500 元，持有时间为 10 日，则其获得的赎回金额计算如下：赎回总金额＝1.2500×10,000＝12500.00 元赎回费用＝12500.00×0.10%＝12.50 元赎回金额＝12500.00-12.50＝12487.50 元即：投资者赎回本基金 10,000 份 E 类基金份额，则其可得到的赎回金额为 T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。八、申购与赎回的注册登记为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。招募说明书（更新）调整，并最迟于开始实施前 3 个工作日在规定媒介上公告。九、拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请，此时，基金管理人管理的其他基金向本基金的转入申请可按同样的方式处理：产净值；能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认为会损害已有基金份额持有人利益的申购；份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时；格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施；发生上述第 1、2、3、4、6、7 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。发生上述第 5 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，也可以采取上述措施对基金规模予以控制。十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项，此时，本基金向基金管理人管理的其他基金的转出申请可按同样的方式处理：招募说明书（更新）基金资产净值。困难。格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。发生上述情形时之一且基金管理人决定拒绝或暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，若出现上述第 3 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。十一、巨额赎回的情形及处理方式若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 (2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困招募说明书（更新）难或认为支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；基金份额持有人未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回申请办理完成为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 10%的赎回申请（“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以对大额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上刊登公告。基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并在规定媒介上进行公告。当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2 日内通过中国证监会规定媒介刊登公告，并通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 招募说明书（更新）个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告介上刊登暂停公告。规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个工作日的各类基金份额净值。开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值。暂停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值。十三、基金转换为满足广大投资者的理财需求，本公司开通富国可转换债券证券投资基金与本公司旗下其他开放式基金的基金转换业务。本基金转换业务适用于本基金与本公司已发行和管理的开放式证券投资基金，具体以基金管理人发布的相关公告为准。（1）基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额；（2）基金转换只能在同一销售机构进行，且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售；（3）基金转换只能转换为同一基金账户下的基金份额；（4）基金转换只能在同一收费模式的基金份额之间进行，即前端收费模式的基金只能与前端收费模式的基金转换，后端收费模式的基金只能与后端收费模招募说明书（更新）式的基金转换；前端收费模式的基金份额和后端收费模式的基金份额之间不能相互转换；（5）不同注册登记机构登记的基金之间不能相互转换；（6）基金转换采用“份额转换、未知价”原则，转出、转入均以申请当日的基金份额净值为基础计算转出金额与转入份额；（7）投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态；（8）基金转换过程中，对于前端转前端的情况，按照需转出份额对应的转出基金赎回费率计算赎回费用，按照需转入金额对应的转出与转入基金的申购费率计算并确定申购补差费用；对于后端转后端的情况，按照需转出基金份额持有时间对应的转出基金赎回费率计算赎回费，按照需转出基金份额持有时间对应的转出与转入基金后端申购费率计算后端申购补差费，转入基金后端申购费在该部分基金赎回时收取；（9）本公司旗下的基金转换后，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算；（10）当日的基金转换申请可以在基金管理人规定的时间内撤销；（11）注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T 日）。投资者转换基金成功的，注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理权益转换的注册登记手续，投资者通常可自 T＋2 日（含该日）起向业务办理网点查询转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额；（12）基金份额持有人在向销售机构申请基金转换时，每次转换申请不得低于 0.01 份基金份额，转换时或转换后在销售机构保留的基金份额余额不足 0.01 份的，需一次全部转换；（13）基金净赎回申请份额（该基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请总份额后扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延；招募说明书（更新）（14）转换费用计算采用单笔计算法。投资者在 T 日多次转换的，单笔计算转换费用，不按照转换的总份额计算其转换费用；（15）对于养老金客户基金转换，如在实施特定申购费率的基金间转换，则按特定申购费率之间的价差进行补差，如转换的两只基金中至少有一支为非实施特定申购费率的基金，则按照原申购费率之间的价差进行补差；（16）基金管理人在不损害基金份额持有人合法权益的情况下可更改上述原则，基金管理人最迟于新规则开始实施日前依照《信息披露办法》的规定在规定媒介上公告。 A 前端转前端（1）基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。补差费。对于前端转前端模式，转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。（2）基金转换的计算：转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率转入金额＝转出金额－转出基金赎回费净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）申购补差费＝转入金额－净转入金额转入份额＝净转入金额÷转入基金当日之基金份额净值注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。 B 后端转后端后端收费模式基金发生转换时，其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费招募说明书（更新）两部分构成，其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算。当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时，基金转换申购费补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。（1）对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金，其后端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率申购补差费用=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值（2）对于由本公司担任注册登记机构的基金，后端收费模式下基金份额之间互相转换的计算公式如下：转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/（1+补差费率）净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。由于各销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业务的时间可能有所不同，投资者应以各销售机构公告的时间为准。出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请：招募说明书（更新）（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请；（4）法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应依照《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登重新开放基金转换的公告。本基金管理人有权根据市场情况制定或调整上述转换的程序及有关限制，但应最迟在调整生效前依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。（1）目前，可以进行本业务的销售机构包括本公司的直销网点以及同时代销本基金与拟转换基金、且已开通本基金和拟转换基金基金转换业务的机构，具体开通转换的机构可向本公司客户服务中心咨询。（2）由于各代销机构系统及业务安排等原因，可能开展该业务的时间有所不同，投资者可以向本公司客户服务中心咨询。（3）不同销售机构的转换费率可能有所不同，具体以销售机构的公告为准。（4）投资者可通过本公司直销系统办理后端收费模式的基金转换业务，实际办理过程中根据支付渠道不同可能存在限制办理后端收费模式基金转换业务的情况，具体以实际网上交易页面相关说明为准。（5）投资者欲了解其他情况，请登录本基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn）或拨打本基金管理人的热线电话查询。富国基金客服热线：95105686、400-888-0688（全国统一，免长途话费）。（6）上述业务的解释权归本基金管理人。十四、基金的非交易过户非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册招募说明书（更新）登记机构认可的其它情况而产生的非交易过户。在非交易过户中，不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户，但相关法律法规或者有权机关另有要求的除外。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或者以其他方式处分。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。十五、基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。十六、定期定额投资计划在各项条件成熟的情况下，本基金可为基金投资者提供定期定额投资计划服务，具体实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。十七、基金的冻结与解冻基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。当基金份额处于冻结状态时，基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额的赎回申请、转出申请、非交易过户以及基金的转托管。被冻结部分份额仍然参与收益分配。招募说明书（更新）十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。招募说明书（更新）第九部分基金的投资一、投资目标本基金主要利用可转债品种兼具债券和股票的特性，通过将“自上而下”宏观分析与“自下而上”个券选配有效结合，力争在锁定投资组合下方风险的基础上实现基金资产的长期稳定增值。二、投资范围本基金将投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金所投资的固定收益类资产包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、次级债、资产证券化产品、可转债（含分离交易可转债）和回购等；本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，也可在二级市场上投资股票、存托凭证、权证等权益类证券，但二级市场的股票和存托凭证仅限于传统可转债对应的标的股票和存托凭证以及分离交易可转债发行人发行的股票和存托凭证。本基金的投资组合比例为：投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于可转债（含分离交易可转债）的资产比例不低于固定收益类资产的 80%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。三、投资理念坚持价值投资，强调自下而上，突出研究为本，讲求风险控制。四、投资策略本基金主要投资于可转债品种，一方面通过利用可转债的债券特性，强调收益的安全性与稳定性，另一方面利用可转债的股票特性（内含股票期权），分享股市上涨所产生的较高收益。招募说明书（更新） (1)自上而下的整体资产配置策略本基金在合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置，通过对国内外宏观经济状况、证券市场走势、市场利率走势以及市场资金供求情况、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期内的风险收益特征，进而在债券类资产、权益类资产以及货币类资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。 (2)自上而下的类属资产配置策略本基金在整体资产配置策略的框架下，根据类属资产的收益率水平、风险来源、市场流动性、利息税务处理等因素，采取积极的投资策略，定期对投资组合类属资产进行优化配置，以寻求收益、风险、流动性之间的最佳平衡点。针对固定收益类资产，本基金将市场细分为可转债（含传统可转债、分离交易可转债等）、普通债券（含国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券等）、资产证券化产品三个子市场，其中可转债根据其市场转换溢价率及其价格相对标的股票价格的变动情况，将进一步划分为偏股型、平衡型和偏债型进行优化配置。 (3)自下而上的明细资产配置策略本基金采取自下而上的方法挑选个券和个股。在个券选择方面，本基金将债券的估值水平、剩余期限、正股基本面、信用风险程度等作为个券是否能够纳入投资组合的主要考量指标；同时对照本基金的收益要求，进一步考虑正股基本面与可转债估值水平的配比、普通债券的收益率与剩余期限的配比等因素；并且根据个券的流动性指标决定投资总量。在个股选择方面，本基金将采用定性分析与定量分析相结合的方式精选行业地位领先、成长前景向好、估值具有优势的优质品种。 ① 固定收益类产品投资策略 I.可转债投资策略本基金将积极参与发行条款较好、申购收益较高、公司基本面优秀的可转债的一级市场申购，上市后根据个券的具体情况做出持有或卖出的决策；同时，本基金将综合运用多种可转债投资策略进行二级市场投资操作，在承担较小风险的前提下获取较高的投资回报。 (i)传统可转债投资策略招募说明书（更新）传统可转债即指可转换公司债券，其投资者可以在约定的期限内按照事先确定的价格将该债券转换为公司普通股。可转换公司债券同时具备了普通股所不具备的债性和普通债券不具备的股性。当标的股票下跌时，可转换公司债券的价格可以受到债券价值的支撑；当标的股票上涨时，可转换公司债券内含的期权使其可以分享股价上涨带来的收益。可转换公司债券的理论价值应该等于作为普通公司债券的基础价值加上内含的转股期权价值。采用定性分析（行业地位、竞争优势、治理结构、市场开拓、创新能力等）与定量分析（P/B、P/E、PEG、DCF、DDM、NAV 等）相结合的方式精选成长性好且估值合理的正股，同时考虑证券市场的环境，并在对应可转债估值合理的前提下集中投资，以分享正股上涨带来的收益。动。当股票市场持续下跌时，投资者容易过度悲观，可转债的期权价值可能被市场低估，表现为可转债的债券溢价率很低。本基金将在信用风险可控的前提下，买入债券溢价率较低的可转债，并坚持长期持有，以获取低风险稳定回报。回售条款、赎回条款等。修正条款给予发行人向下修正转股价格的权利，有利于提升可转债的期权价值，对投资者是一种保护条款，有时甚至能直接推动可转债价格的上涨；回售条款给予投资者将可转债回售给发行人的权利，对于投资者有保护作用，回售价格是判断可转债安全边际的重要因素之一；赎回条款给予发行人从投资者处赎回可转债的权利，如发行人放弃赎回权则会提高可转债的期权价值。本基金将充分发掘各项条款博弈给可转债带来的投资机会。日常交易过程中会出现可转债与标的股票之间的套利机会。当可转债的转换溢价率为负时，买入可转债的同时卖出标的股票可以获得套利价差；反之，买入标的股票的同时卖出可转债也可以获得套利价差。当对可转债未来的转换溢价率有比较明确的趋势判断时，该种套利策略同样适用。招募说明书（更新）在日常交易过程中，本基金将密切关注可转债与标的股票之间的对比关系，恰当的选择时机进行套利，以增强基金资产组合的收益。征和属性，可转债的走势随市场环境会呈现出与股票市场正相关或相对独立的规律，它在大概率上适用于所有可转债，仅在少数情况下受可转债的个性影响而不适用。本基金将充分利用可转债各个阶段的特征，并结合个券的具体情况，适时运用分阶段投资策略。 (ii)分离交易可转债投资策略分离交易可转债即指认股权和债券分离交易的可转换公司债券，它是一种附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。分离交易可转债是债券和股票的混合融资品种，它与传统可转债的本质区别在于上市后债券与期权将各自单独交易。尽管如此，分离交易后的纯债和认股权证组合在一起仍然具有传统可转债的部分特征，甚至分离后的纯债和标的股票组合在一起也可以构造出类可转债品种，因为实践证明，不论是认股权证还是标的股票，与传统可转债内含的期权之间都具有很强的相关性。分离交易可转债可以采取与传统可转债类似的投资策略。此外，也可以通过调整纯债和认股权证或标的股票之间的比例来组合成不同风险收益特征的类可转债产品，从而应对不同的市场环境。本基金将对纯债和认股权证或标的股票之间的最佳比例进行量化研究，并适时进行动态调整。 II.普通债券投资策略本基金主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，在对普通债券的投资过程中，采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 (i)久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期，有效控制整体资产风险。 (ii)期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和招募说明书（更新）短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 (iii)信用风险控制是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据。 (iv)跨市场套利是根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券资产组合，提高投资收益，实现跨市场套利。 (v)相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上涨的债券，减持相对高估、价格将下跌的债券。此外，对于内嵌赎回或回售选择权的债券，本基金将利用债券市场收益率数据，运用利率模型，计算含赎回或回售选择权的债券的期权调整利差（OAS），作为此类债券投资决策的主要依据。 III.资产证券化产品投资策略资产证券化是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过一定的结构化安排，对资产中的风险与收益进行分离组合，进而转换成可以出售、流通，并带有固定收入的证券的过程。资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。 ② 股票投资策略 I.二级市场股票投资策略本基金可以直接参与二级市场投资的品种仅限于与可转债相关的股票，包括传统可转债对应的标的股票、分离交易可转债发行人发行的股票。自上市公司公告董事会通过可转债发行议案之日起，该股票可进入本基金股票库；自可转债摘牌日或上市公司公告取消可转债议案之日起，本基金必须在 60 个交易日内卖出对应股票。本基金参与二级市场的股票投资与可转债的研究和投资紧密相联，重点投资于行业地位领先、成长前景向好、估值具有优势的股票品种，以及有利于可转债招募说明书（更新）套利、纯债和标的股票构造类可转债组合等投资策略的执行的股票品种。此外，本基金将充分利用标的股票在可转债发行及存续的各个阶段呈现出的不同特征，积极参与标的股票在各个阶段的投资机会。在个股选择过程中，本基金主要采取自下而上的投资策略，借鉴国外的投资管理经验，结合国内市场的特征，采用基本面研究与数量化分析相结合的方法，对以下三类上市公司进行重点投资： (i)现金流充沛、行业竞争优势明显、具有良好的现金分红纪录或现金分红潜力的优质上市公司； (ii)投资价值明显被市场低估的上市公司； (iii)未来盈利水平具有明显增长潜力且估值合理的上市公司。 II.一级市场新股申购策略本基金将深入研究首次公开发行（IPO）股票及增发新股的上市公司基本面，挖掘公司的内在价值，根据当时股票市场整体投资环境及定价水平，发行折价水平及一、二级市场间资金供求关系，在有效控制风险的前提下制定相应的新股申购策略。对通过新股申购获得的股票，本基金将在其上市流通之日起 60 个交易日内卖出。 ③存托凭证投资策略本基金将根据投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判断，进行存托凭证的投资。 ④权证投资策略在确保与基金投资目标一致以及风险可控的前提下，本基金可适度进行谨慎的权证投资。基金对权证投资的目标首先是与纯债组合构造类可转债产品，其次是谋求基金资产的稳定增值。五、投资决策与交易机制本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购的最高比例等重大投资决策。基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略，向集中交易职能部门下达投资指令。招募说明书（更新）集中交易职能部门设立债券交易员，负责执行投资指令，就指令执行过程中的问题及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈，并可提出基于市场面的具体建议。集中交易职能部门同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗下其他基金之间的公平交易控制。六、投资程序投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策。基金经理在授权范围内，制定具体的投资组合方案并执行。集中交易职能部门负责执行投资指令。 I.基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合基金合同、投资风格拟定投资策略报告； II.投资策略报告提交给投资决策委员会。投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项； III.基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券投资分布方式等； IV.对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。七、投资限制为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。招募说明书（更新）若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。本基金的投资组合将遵循以下限制： (1)持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%； (2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%； (3)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； (4)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不展期； (5)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定； (6)现金以及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (7)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%； (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； (10)本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，招募说明书（更新）所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (11)本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于非固定收益类资产的比例不高于基金资产的 20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于可转债(含分离交易可转债)的资产比例不低于固定收益类资产的 80%； (12)本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定； (13)基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的因素致使基金不符合上述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； (15)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； (16)法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。除上述第(6)、(7)、(13)、(14)条外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规或监管部门取消上述限制，在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。八、业绩比较基准本基金业绩比较基准＝天相转债指数收益率×60%＋沪深 300 指数收益率 ×20%＋中债综合指数收益率×20%。天相转债指数是以沪深两市所有可转债的交易价格，按发行公司公告的实际未转股规模帕氏加权计算，反映两市可转债的总体走势。天相转债指数的基期为招募说明书（更新）沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指数有限公司开发的中国 A 股市场指数，它的样本选自沪深两个证券市场，覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国 A 股市场中代表性强、流动性高的股票，能够反映 A 股市场总体发展趋势。本基金认为，该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以在履行相关程序后变更业绩比较基准并及时公告。九、风险收益特征本基金为债券型基金，属于证券投资基金中风险较低的品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金主要投资于可转换债券，在债券型基金中属于风险水平相对较高的投资产品。十、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法额持有人的利益；人牟取任何不当利益。十一、基金的融资融券本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。十二、侧袋机制的实施和投资运作安排当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。招募说明书（更新）侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。十三、投资组合报告报告期末基金资产组合情况序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）其中：股票 223,232,575.44 7.25 其中：债券 2,536,105,546.39 82.37 资产支持证券－－其中：买断式回购的买入返售金－－融资产报告期末按行业分类的股票投资组合占基金资产净值比例代码行业类别公允价值（元）（%） A 农、林、牧、渔业－－ B 采矿业 6,347,436.00 0.24 C 制造业 144,570,851.44 5.51 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业－－招募说明书（更新） E 建筑业－－ F 批发和零售业 5,513,680.00 0.21 G 交通运输、仓储和邮政业 5,678,864.00 0.22 H 住宿和餐饮业－－ I 信息传输、软件和信息技术服务业 53,894,664.00 2.05 J 金融业 3,694,080.00 0.14 K 房地产业－－ L 租赁和商务服务业－－ M 科学研究和技术服务业 3,533,000.00 0.13 N 水利、环境和公共设施管理业－－ O 居民服务、修理和其他服务业－－ P 教育－－ Q 卫生和社会工作－－ R 文化、体育和娱乐业－－ S 综合－－合计 223,232,575.44 8.51 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细占基金资产序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）净值比例（%）招募说明书（更新）报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%）其中：政策性金融债－－报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细占基金资产序号债券代码债券名称数量（张）公允价值(元) 净值比例（%）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。招募说明书（更新）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细注：本基金本报告期末未持有权证。报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明公允价值变动总额合计(元) －股指期货投资本期收益(元) －股指期货投资本期公允价值变动(元) －注：本基金本报告期末未投资股指期货。本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。公允价值变动总额合计（元）－国债期货投资本期收益（元）－国债期货投资本期公允价值变动（元）－注：本基金本报告期末未投资国债期货。本基金本报告期末未投资国债期货。投资组合报告附注调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。本基金投资的前十名证券的发行主体中，兴业银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融监督管理总局福建监管局的处罚。招募说明书（更新）本基金对上述主体所发行证券的投资决策程序符合相关法律法规、基金合同及公司投资制度的要求。基金管理人将密切跟踪相关进展，遵循价值投资的理念进行投资决策。本基金持有的其余证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。序号名称金额（元）序号债券代码债券名称公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）招募说明书（更新）注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。招募说明书（更新）第十部分基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。一、本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（1）富国可转换债券 A/B 业绩比较基准净值增长净值增长率业绩比较基阶段收益率标准差 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 准收益率③ ④ -0.30% 0.18% -1.20% 0.58% 0.90% -0.40% -11.43% 0.56% -12.32% 0.56% 0.89% 0.00% -10.36% 0.72% -1.74% 0.63% -8.62% 0.09% -12.12% 0.59% -7.73% 0.65% -4.39% -0.06% 招募说明书（更新） -16.01% 0.76% -3.77% 0.55% -12.24% 0.21% -17.15% 0.90% -9.32% 0.59% -7.83% 0.31% -0.36% 0.59% -1.21% 0.38% 0.85% 0.21% -3.32% 0.94% 8.51% 0.60% -11.83% 0.34% （2）富国可转换债券 C 业绩比较基准净值增长净值增长率业绩比较基阶段收益率标准差 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 准收益率③ ④ -17.32% 0.90% -9.32% 0.59% -8.00% 0.31% 招募说明书（更新） -0.56% 0.59% -1.21% 0.38% 0.65% 0.21% -3.50% 0.94% 8.51% 0.60% -12.01% 0.34% （3）富国可转换债券 E 业绩比较基准净值增长净值增长率业绩比较基阶段收益率标准差 ①-③ ②-④ 率① 标准差② 准收益率③ ④ -1.16% 0.59% -2.70% 0.39% 1.54% 0.20% -3.38% 0.94% 8.51% 0.60% -11.89% 0.34% -1.47% 0.85% 7.23% 0.54% -8.70% 0.31% 二、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较（1）自基金 A 级份额生效以来富国可转换债券 A/B 基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较招募说明书（更新）注：1、截止日期为 2025 年 3 月 31 日。起至 2011 年 6 月 7 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。（2）自基金 C 级份额生效以来富国可转换债券 C 基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较招募说明书（更新）注：1、截止日期为 2025 年 3 月 31 日。算。（3）自基金 E 级份额生效以来富国可转换债券 E 基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较注：1、截止日期为 2025 年 3 月 31 日。算。招募说明书（更新）第十一部分基金的财产一、基金资产总值基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产的价值总和。二、基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。三、基金财产的账户本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。四、基金财产的处分基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。招募说明书（更新）第十二部分基金资产的估值一、估值目的基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，并为基金份额提供计价依据。二、估值日本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日，以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。三、估值对象基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产和负债。四、估值方法（1）上市股票的估值：上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。（2）未上市股票的估值： ① 首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值； ② 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的估值价格进行估值； ③ 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的估值价格进行估值； ④ 非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。（3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反招募说明书（更新）映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。（4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。（1）在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。（2）在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。（3）首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。（4）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。（5）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。（6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。（7）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（6）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（6）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。招募说明书（更新）（8）国家有最新规定的，按其规定进行估值。（1）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。（2）首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。（3）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值进行估值。（4）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（3）项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（3）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。（5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。确保基金估值的公平性。五、估值程序基金日常估值由基金管理人进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式或双方约定的形式报给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章或以双方约定的形式返回给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定予以公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。六、估值错误的处理基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值招募说明书（更新）的准确性、及时性。基金合同的当事人应按照以下约定处理：本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或代销机构或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，差错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则” 给予赔偿，承担赔偿责任。上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正；（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际招募说明书（更新）损失的差额部分支付给差错责任方；（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人的过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人的过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，由责任方承担，不列入基金费用项目。（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向有责任的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失；（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。（1）当某一类基金份额净值小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生差错时，视为该类基金份额净值错误；各类基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当错误达到或超过某类基金份额净值的 0.25%时，基金管理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会；错误偏差达到某类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。在除基金管理人和基金托管人以招募说明书（更新）外的第三方错误导致净值计算发生错误的情况下，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿： ① 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付； ② 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，其中基金管理人承担 50%，基金托管人承担 50%； ③ 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付； ④ 由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金的损失，由基金管理人负责赔付。（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。（4）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。七、暂停估值的情形资产价值时；招募说明书（更新）基金份额持有人的利益，已决定延迟估值；商确认后，基金管理人应当暂停估值；八、基金净值的确认用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后将当日的净值计算结果发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定对基金净值信息予以公布。各类基金份额净值的计算均精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。九、特殊情形的处理第（7）项、权证估值方法的第（4）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的各类基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。十、实施侧袋机制期间的基金资产估值本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。招募说明书（更新）第十三部分基金的收益与分配一、基金利润的构成基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。二、基金可供分配利润基金可供分配利润指截至收益分配基准日（即可供分配利润计算截至日，下同）资产负债表中基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。三、收益分配原则本基金收益分配应遵循下列原则：同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；次，每份基金份额每次分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 25%；若基金合同生效不满 3 个月，可不进行收益分配；分配金额后不能低于面值；可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；时间不得超过 15 个工作日；四、收益分配方案基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。五、收益分配方案的确定、公告与实施管理人按法律法规的规定公告。招募说明书（更新）在分配方案公布后(依据具体方案的规定)，基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。六、收益分配中发生的费用收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照注册登记机构相关业务规则执行。七、实施侧袋机制期间的收益分配本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。招募说明书（更新）第十四部分基金费用与税收一、与基金运作有关的费用基金费用的种类（1）基金管理人的管理费；（2）基金托管人的托管费；（3）基金合同生效后的信息披露费用；（4）基金份额持有人大会费用；（5）基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；（6）基金的证券交易费用；（7）基金财产拨划支付的银行费用；（8）本基金从 C 类和 E 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；（9）按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规和基金合同另有规定时从其规定。基金费用计提方法、计提标准和支付方式在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 0.7% H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：招募说明书（更新） H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.2% H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，本基金的销售服务费将专门用于将专门用于本基金相应基金份额类别的销售与基金份额持有人服务。在通常情况下，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.20%年费率计提，E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额基金资产净值的 0.15%年费率计提。销售服务费计算方法如下： H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数 H 为该类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为该类基金份额前一日基金资产净值基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付，基金收取认购费的，可以从认购费中列支。二、与基金销售有关的费用招募说明书（更新）基金申购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分基金份额的申购与赎回”相应部分。基金赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分基金份额的申购与赎回”相应部分。基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分基金份额的申购与赎回”相应部分。三、实施侧袋机制期间的基金费用本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。四、基金税收基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。五、基金费用的调整基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在规定媒介上刊登公告。招募说明书（更新）第十五部分基金的会计与审计一、基金会计政策会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；并书面确认。二、基金的年度审计其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。以更换。基金管理人应当依据有关规定在规定媒介上公告。招募说明书（更新）第十六部分基金的信息披露一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。二、信息披露义务人本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金份额持有人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。三、本基金信息披露义务人在承诺公开披露的基金信息时，不得有下列行为：四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。招募说明书（更新）五、公开披露的基金信息公开披露的基金信息包括：基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售 3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在规定媒介和基金管理人网站上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、托管协议登载在网站上。 (1)招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 (2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 (3)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 (4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于规定媒介和基金管理人网站上。基金管理人应当在基金合同生效的次日在规定媒介和基金管理人网站上登载基金合同生效公告。招募说明书（更新）基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前在规定媒介上公告。基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有招募说明书（更新）风险。本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件： (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项； (2)基金合同终止、基金清算； (3)转换基金运作方式、基金合并； (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； (8)基金募集期延长； (9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动； (10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过 50%，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过 30%； (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； (12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； (13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证招募说明书（更新）券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； (14)基金收益分配事项； (15)管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； (16)某一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值 0.5%； (17)本基金开始办理申购、赎回； (18)本基金发生巨额赎回并延期办理； (19)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； (20)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； (21)基金推出新业务或服务； (22)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； (23)基金管理人采用摆动定价机制进行估值； (24)调整基金份额类别的设置； (25)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。招募说明书（更新）基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。六、信息披露事务管理基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中招募说明书（更新）国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。七、信息披露文件的存放与查阅依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。八、暂停或延迟信息披露的情形产价值时；九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。招募说明书（更新）第十七部分侧袋机制一、侧袋机制的实施条件当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过上一日基金主袋账户总份额的 10%认定。三、实施侧袋机制期间的基金投资侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。招募说明书（更新）四、实施侧袋机制期间的基金估值本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。五、实施侧袋账户期间的基金费用为基数计提。后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。七、侧袋机制的信息披露在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账招募说明书（更新）户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。招募说明书（更新）第十八部分风险揭示本基金为债券型基金，属于证券投资基金中风险较低的品种，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金主要投资于可转换债券，在债券型基金中属于风险水平相对较高的投资产品。本基金主要利用可转债品种兼具债券和股票的特性，通过将“自上而下”宏观分析与“自下而上”个券选配有效结合，力争在锁定投资组合下方风险的基础上，以有限的期权成本实现基金资产的长期稳定增值。一、投资于富国可转换债券证券投资基金的主要风险证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：（1）政策风险货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。（2）经济周期风险证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。（3）利率风险金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。（4）上市公司经营风险上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。（5）购买力风险如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。招募说明书（更新）指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得较少的收益率流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在本基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少招募说明书（更新）进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，详细了解本基金侧袋机制的情形及程序。在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。指每日基金估值可能发生错误的风险。（1）本基金主要投资于可转债品种，可转债的条款相对于普通债券和股票而言更为复杂，忽视这些条款导致的事件可能为本基金带来损失。例如，当可转债的价格明显高于其赎回价格时，若本基金未能在转债被赎回前转股或卖出，则可能产生不必要的损失。（2）基金投资存托凭证的风险本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险，具体包招募说明书（更新）括但不限于以下风险： a.存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。 b.本基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证，即被视为自动加入存托协议，成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。 c.本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的股东，不能以股东身份直接行使股东权利；本基金仅能根据存托协议的约定，通过存托人享有并行使分红、投票等权利。 d.存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括但不限于存托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协议作出修改，更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事先通知的方式，即对本基金生效。本基金可能无法对此行使表决权。 e.存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻结、强制执行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。 f.存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。 g.存托凭证退市的，本基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让，存托人无法继续按照存托协议的约定为本基金提供相应服务等风险。创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值，或者高于公司在境外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场交易价格。 a.红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行规范等事项适用境外注册地公司法等法律法规的规定；已经在境外上市的，还需要遵守境外上市地相关规则。投资者权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外，境内股招募说明书（更新）东和境内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律变化影响。 b.红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实际参与公司重大事务的决策。 c.红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《证券法》提起证券诉讼，但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当地法律制度提起证券诉讼。 a.境内外市场证券停复牌制度存在差异，红筹公司境内外上市的股票或者存托凭证可能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。 b.红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方研究报告观点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动，可能对境内证券价格产生影响。 c.在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司现在及将来境外发行的股票可能转移至境内市场上市交易，或者公司实施配股、非公开发行、回购等行为，从而增加或者减少境内市场的股票或者存托凭证流通数量，可能引起交易价格波动。 d.本基金持有的红筹公司境内发行的证券，暂不允许转换为公司在境外发行的相同类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内发行的存托凭证，暂不允许转换为境外基础证券。（3）科创板股票的投资风险本基金可根据投资目标、投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金并非必然投资于科创板股票。本基金投资科创板上市交易股票将承担科创板因上市条件、交易规则、退市制度等差异带来的特有风险，具体包括以下风险：创板上市公司的股权激励制度更为灵活，可能存在表决权差异安排。招募说明书（更新）可能以机构投资者为主。机构投资者在投资决策上具有一定的趋同性，将会造成市场的流动性风险。规模大、技术迭代快、盈利周期长等行业特点，科创板企业的收入及盈利水平具有较大不确定性，可能存在公开发行时和上市后仍无法盈利的情形。 a.退市情形更多。当上市公司出现新增市值低于规定标准、信息披露或者规范运作存在重大缺陷的情形，将直接导致退市； b.退市时间更短。因科创板取消了暂停上市和恢复上市程序，因此存在对应当退市的企业直接终止上市的情形； c.执行标准更严。当上市公司明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入时，可能会直接导致退市。个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为 20%。投资于少量个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。企业带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。的风险本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，招募说明书（更新）投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。二、声明须自行承担投资风险。管理人与基金代销机构都不能保证其收益或本金安全。招募说明书（更新）第十九部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算一、基金合同的变更金份额持有人大会决议同意： (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (4)变更基金份额持有人大会议事程序； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费。但根据法律法规的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外； (7)本基金与其他基金的合并； (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基金合同等其他事项； (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。金托管人同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用； (2) 在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、调整基金份额类别设置或变更收费方式； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。二、基金合同的终止有下列情形之一的，基金合同将终止：招募说明书（更新）三、基金财产的清算 (1)基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2) 基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (1)基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产； (2)对基金财产进行清理和确认； (3)对基金财产进行估价和变现； (4)制作清算报告； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； (7)将基金清算结果报告中国证监会； (8)公布基金清算报告； (9)对基金剩余财产进行分配。清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务；招募说明书（更新） (4)按基金份额持有人持有的各类基金份额比例进行分配。基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。基金财产清算报告中国证监会备案后 5 个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的期限。招募说明书（更新）第二十部分基金合同的内容摘要一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：议事项行使表决权；依法提起诉讼；（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：用；招募说明书（更新）业务规则；管理人的代理人处获得的不当得利；（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：运用基金财产；准的其他费用；申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除调高托管费和管理费之外的费率结构和收费方式；基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利益；机构的代理行为进行必要的监督和检查；进行必要的监督和检查；招募说明书（更新）供服务的外部机构；基金融资、融券；（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜；财产；经营方式管理和运作基金财产；证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账，进行证券投资；三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；基金合同等法律文件的规定；义务；法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，招募说明书（更新）不得向他人泄露；分配收益；配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；其他法律行为；变现和分配；应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；利益向基金托管人追偿；并通知基金托管人；益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：招募说明书（更新）金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益；（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；招募说明书（更新）不低于法律法规的规定；交割事宜；金份额申购、赎回价格；赎回款项；集基金份额持有人大会；因其退任而免除；金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；配；中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人；二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则一基金份额拥有平等的投票权。（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：招募说明书（更新）规的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；会的变更基金合同等其他事项；（2）出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：费用；费率、调低销售服务费率、调整基金份额类别设置或变更收费方式；形。（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，会议时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 招募说明书（更新）日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定会议时间、地点、方式和权益登记日。（3）代表基金份额 10%以上（以上含本数，下同）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。（4）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。（1）基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在规定媒介网站公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：期限等)、送达时间和地点；招募说明书（更新）（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交的截止时间和收取方式。（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 A、会议方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 B、召开基金份额持有人大会的条件 (1)现场开会方式在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%，下同）；人持有基金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及会议招募说明书（更新）通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金注册登记机构提供的注册登记资料相符。未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间 (至少应在 25 个工作日后)和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 (2)通讯开会方式在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：提示性公告；机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的，不影响表决效力；所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上；表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符；如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应在 25 个工作日后)，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。（1）议事内容及提案权容。以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向招募说明书（更新）大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间隔期。以下原则对提案进行审核：关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。提案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。（2）议事程序在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未招募说明书（更新）能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50% 以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上通过方为有效，除下列 2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。（3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公告。（4）采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。（5）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。招募说明书（更新）（6）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。（1）现场开会有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力及表决结果。公布计票结果。如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。（2）通讯方式开会在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的，不影响计票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人，由召集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中招募说明书（更新）国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效，并在生效后方可执行。（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在规定媒介公告。（4）如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%以上（含 10%）；（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基金份额的 50%（含 50%）；（3）通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的 50%（含 50%）；（4）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；（5）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50% 以上通过；（6）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过。同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算（1）下列涉及到基金合同内容变更的事项应召开基金份额持有人大会并经基金份额持有人大会决议同意：招募说明书（更新）的要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；的变更基金合同等其他事项；（2）但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案：用；率、调低销售服务费率、调整基金份额类别设置或变更收费方式；形。有下列情形之一的，本基金合同将终止：（1）基金份额持有人大会决定终止的；（2）基金管理人职责终止，而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的；（3）基金托管人职责终止，而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的；（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。招募说明书（更新）（1）基金财产清算小组督下进行基金清算。证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。算小组可以依法进行必要的民事活动。（2）基金财产清算程序（3）清算费用清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。（4）基金财产按下列顺序清偿：基金财产未按前款 1)－ 3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。（5）基金财产清算的公告基金财产清算报告中国证监会备案后 5 个工作日内由基金清算小组公告；清招募说明书（更新）算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。（6）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的期限。四、争议的处理对于因本基金合同产生或与本基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式本基金合同可印制成册，供基金投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。招募说明书（更新）第二十一部分基金托管协议的内容摘要一、基金托管协议当事人名称：富国基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27- 法定代表人：裴长江成立时间：1999 年 4 月 13 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字199911 号注册资本：人民币 5.2 亿元组织形式:有限责任公司经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理存续期间：持续经营电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：赵瑛名称：中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心邮政编码：100031 法定代表人：谷澍成立时间：2009 年 1 月 15 日基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字199823 号注册资本：34,998,303.4 万元人民币存续期间：持续经营经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买招募说明书（更新）卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。本基金将投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金所投资的固定收益类资产包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、次级债、资产证券化产品、可转债（含分离交易可转债）和回购等；本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，也可在二级市场上投资股票、存托凭证、权证等权益类证券，但二级市场的股票和存托凭证仅限于传统可转债对应的标的股票和存托凭证以及分离交易可转债发行人发行的股票和存托凭证。本基金的投资组合比例为：投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于可转债（含分离交易可转债）的资产比例不低于固定收益类资招募说明书（更新）产的 80%。融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：（1）持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%；（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；（3）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；（4）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不展期；（5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定；（6）现金以及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；（10）本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资招募说明书（更新）产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（11）本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于非固定收益类资产的比例不高于基金资产的 20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于可转债（含分离交易可转债）的资产比例不低于固定收益类资产的 80%；（12）本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定；（13）基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的因素致使基金不符合上述比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；（15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；（16）法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。除上述第（6）、（7）、（13）、（14）条外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规或监管部门取消上述限制，在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。五条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、招募说明书（更新）与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，如基金托管人事前已严格遵循了监督流程仍无法阻止该关联交易的发生，而只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算，则基金托管人不承担由此造成的损失，并应向中国证监会报告。参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。招募说明书（更新）通受限证券进行监督。（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。（2）此处流通受限证券与上文提及的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。（3）在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。（4）在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。（5）基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如有合理理由认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。（6）基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确招募说明书（更新）保证基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。（7）如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。招募说明书（更新）三、基金管理人对基金托管人的业务核查金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。四、基金财产保管（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。（2）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产（包括实物证券）在基金托管人保管期间损坏、灭失的，应由基金托管人承担赔偿责任。（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独招募说明书（更新）立。（5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。（6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责任。（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。（1）基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。（2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。（1）基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的账户、及时核查账户余额。（2）基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。（3）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用招募说明书（更新）基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。（4）基金资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。（5）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。（1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。（2）基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。（3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。（4）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。（5）在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，以基金名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。（1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。招募说明书（更新）（2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券及银行定期存款存单等的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在该等合同签署后及时通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后不低于法律法规规定的期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。五、基金资产净值计算和会计核算（1）基金资产净值基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数。各类基金份额净值的计算，精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。每工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。（2）复核程序基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。招募说明书（更新）（1）估值对象基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产和负债。（2）估值方法 A、股票估值方法：上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 ①首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值； ②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的估值价格进行估值； ③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的估值价格进行估值； ④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）－2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； B、债券估值方法：估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，招募说明书（更新）将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。用估值技术确定公允价值。值。资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）－6）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 C、权证估值方法：按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。招募说明书（更新）靠计量公允价值的情况下，按成本估值。技术确定公允价值进行估值。资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）－3）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 D、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 E、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 F、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。（3）特殊情形的处理基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第 3）项、债券估值方法的第 7）项、权证估值方法的第 4）项进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。（1）当某一类基金份额净值小数点后 3 位以内（含第 3 位)发生差错时，视为该类基金份额净值错误；各类基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过某类基金份额净值的 0.25%时，基金管理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会；错误偏差达到某类基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；在除基金管理人和基金托管人以外的第三方错误导致净值计算发生错误的情况下，由基金管理人负责处理，由此招募说明书（更新）给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，其中基金管理人承担 50%，基金托管人承担 50%。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管人在采取必要的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金的损失，由基金管理人负责赔付。（3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协招募说明书（更新）商。（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；（4）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商一致，基金管理人应当暂停估值；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。按国家有关部门规定的会计制度执行。基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。（1）财务报表的编制基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制，基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成；招募说明书在基金合同生效后每 6 个月更新并公告一次，于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在于每个季度结束之日起 15 个工作日内编制完毕并予以公告；中期报告在会计年度半年终了 60 日内编制完毕并予以公告；年度报告于会计年度终了后 90 日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。（2）报表复核基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基招募说明书（更新）金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。制结果。六、基金份额持有人名册的的登记与保管本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保管方式可以采招募说明书（更新）用电子或文档的形式，保存时间不低于法律法规规定的期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。七、争议解决方式因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。（1）基金合同终止；（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。（1）基金财产清算小组下进行基金清算。招募说明书（更新）券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。小组可以依法进行必要的民事活动。（2）基金财产清算程序（3）清算费用清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。（4）基金财产按下列顺序清偿：基金财产未按前款 1)－3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。（5）基金财产清算的公告基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由招募说明书（更新）基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。（6）基金财产清算账册及文件的保存基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的期限。招募说明书（更新）第二十二部分对基金份额持有人的服务基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：一、基金份额持有人交易资料服务投资者在交易申请被受理的 2 个工作日后，可通过销售网点查询和打印交易确认单。基金管理人将根据持有人账单订制情况，向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明。二、网上交易、查询服务投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎回等交易以及账户查询外，还可通过基金管理人的网站（www.fullgoal.com.cn）、微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明。三、信息定制及资讯服务投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生变更时，可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务。四、网络在线服务投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。五、客户服务中心电话服务客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务，节假日除外。招募说明书（更新）六、客户投诉受理服务投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。七、基金管理人个人信息保护政策投资者因订立、履行基金合同所必需或基金管理人因遵守反洗钱、投资者适当性管理、实名制等相关法律法规及监管规定履行法定义务所必需，在账户开立及基金交易时涉及个人信息处理。投资者可以通过基金管理人网站、微信服务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 查看《富国基金个人信息保护政策》，了解基金管理人处理个人信息的规则。八、基金管理人客户服务联络方式客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费），工作时间内可转人工坐席。客户服务传真：021-20513277 公司网址：http://www.fullgoal.com.cn 电子信箱：public@fullgoal.com.cn 客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27 层九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。招募说明书（更新）第二十三部分其他应披露事项序号公告日期公告事项信息披露方式关于富国可转换债券证券投资基金（C 类规定披露媒介入及定期定额投资业务的公告富国基金管理有限公司关于增聘富国可规定披露媒介转换债券证券投资基金基金经理的公告富国基金管理有限公司关于富国可转换规定披露媒介债券证券投资基金基金经理变更的公告关于防范不法分子冒用富国基金名义进规定披露媒介行非法活动的重要提示富国基金管理有限公司关于变更主要股规定披露媒介复的公告富国基金管理有限公司关于公司主要股规定披露媒介东变更的公告招募说明书（更新）第二十四部分招募说明书存放及其查阅方式本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记机构的办公场所，投资者可在办公时间查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。招募说明书（更新）第二十五部分备查文件以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。一、中国证监会核准富国可转换债券证券投资基金募集的文件二、《富国可转换债券证券投资基金基金合同》三、《富国可转换债券证券投资基金托管协议》四、基金管理人业务资格批件、营业执照五、基金托管人业务资格批件、营业执照六、关于申请募集富国可转换债券证券投资基金之法律意见书七、基金销售代理人业务资格批件和营业执照八、中国证监会要求的其他文件富国基金管理有限公司

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